新年なので明るい将来を書きたいのですが、「幸せは歩いてこない、だーから歩いて行くんだね」ということで、新年最初は老後も稼ぐことで豊かな生活を目指しましょう。   「老後」も稼ぐ場合の「老後」とは何歳からでしょう […]

令和５年の干支は「癸卯」（みずのとう）です。 卯年の兎は跳ねるため、景気が上向いたり、回復すると言われていますが、どうなるのでしょうか。 新年を迎えるに当り改めて、投資について考えます。 投資では「長期」「積立」「分散」 […]

物価上昇が続いています。 家庭で消費するモノやサービスの値動きをみる９月の消費者物価指数は、天候による変動が大きい生鮮食品を除いた指数が、去年の同じ月を３％上回りました。 ３％の上昇率は８年ぶり（２０１４年に消費税が３％ […]

本年４月から高校家庭科で株式や投資信託を活用した資産形成に関する学習が必修になりました。 内容は、家計の収支バランスをどう保つのか、社会保険と民間保険の違い、単利運用と複利運用などから株式、債券、投資信託等の商品知識まで […]

このコラムでは購入手数料が無料か極めて安く、非課税で運用する「つみたてＮＩＳＡ」を長期投資の有力な手段としてお勧めしていますが、長期投資で重要なのは、資産配分の比率であり、次に、適切な目標設定と運用管理です。 資産として […]

日本では低金利政策が２０年以上も続いており、投資対象に債券を入れる場合には、日本債券ではなく、金利の高い海外債券を資産配分の一部として紹介していました。 ２０年以上前ですが１９９８年（平成１０年）バブル崩壊後最悪の経済状 […]

税制優遇を受けながら老後資金を作るのがiDeCo（イデコ）＝個人型確定拠出年金で掛金全額が、課税所得額から差し引かれることで所得税・住民税・社会保険料が軽減されます。 また確定拠出年金内の運用商品の運用益については、非課 […]

ＮＩＳＡ口座は、２０２０年１２月：約１，５２０口座→２１年１２月：約１，８００万口座まで増加していますが、約２００万口座は未稼働となっています。 イギリスのＩＳＡ制度が成人人口の約半数に普及しているのと比較すると、非課税 […]

年金だけで生活できるのかと考えたことがありますか。 その前に、自分はどの程度年金が貰えるのか確認したことはありますか。 一般的な論調は、年金だけで生活することはできない。 自助努力により自分年金を作ることで老後の豊かな生 […]

保険には生命保険・医療保険・自動車保険など様々な種類があり、多くの方が何らかの保険に加入しており、生命保険では約８割強（２０代から６０代）、任意の自動車保険（自動車共済含む）では約９割弱に達します。 結婚した時に配偶者を […]