定年前に必ず必要なのは健康保険を何にするのかです。これだけは、どれかを選択する必要がありますが、その他は定年後も働く意欲がある人又は働かなければならない人、配偶者の年齢が若い人、老後資金に余裕を持ちたい人などは準備が必要 […]

資産形成とは何でしょうか？ 例えば、相続で億円単位の預貯金がある場合や、相当額の不動産収入がある場合、自分と配偶者が７０歳代となり、これまでの預貯金等と併せて年金受給により生活を維持できる場合なども、資産形成など考える必 […]

先日のニュースで、映画ダイハードなどの主役だったブルース・ウィルスさん（「ゴールデン・グローブ賞」、「エミー賞」を受賞し、世界中にファンを持つ俳優）が前頭側頭型認知症であることを家族が公表しました。 日本では高齢化の進展 […]

６５歳以上は約２割が一人暮らしです。（令和２年・国勢調査） 男性：約２３１万人、女性：約４４１万人 そして、結婚したくない男性が急増しており、今後益々お一人様が増えます。 結婚したくないのは結婚に対してメリットよりもデメ […]

新年なので明るい将来を書きたいのですが、「幸せは歩いてこない、だーから歩いて行くんだね」ということで、新年最初は老後も稼ぐことで豊かな生活を目指しましょう。   「老後」も稼ぐ場合の「老後」とは何歳からでしょう […]

令和５年の干支は「癸卯」（みずのとう）です。 卯年の兎は跳ねるため、景気が上向いたり、回復すると言われていますが、どうなるのでしょうか。 新年を迎えるに当り改めて、投資について考えます。 投資では「長期」「積立」「分散」 […]

物価上昇が続いています。 家庭で消費するモノやサービスの値動きをみる９月の消費者物価指数は、天候による変動が大きい生鮮食品を除いた指数が、去年の同じ月を３％上回りました。 ３％の上昇率は８年ぶり（２０１４年に消費税が３％ […]

本年４月から高校家庭科で株式や投資信託を活用した資産形成に関する学習が必修になりました。 内容は、家計の収支バランスをどう保つのか、社会保険と民間保険の違い、単利運用と複利運用などから株式、債券、投資信託等の商品知識まで […]

このコラムでは購入手数料が無料か極めて安く、非課税で運用する「つみたてＮＩＳＡ」を長期投資の有力な手段としてお勧めしていますが、長期投資で重要なのは、資産配分の比率であり、次に、適切な目標設定と運用管理です。 資産として […]

日本では低金利政策が２０年以上も続いており、投資対象に債券を入れる場合には、日本債券ではなく、金利の高い海外債券を資産配分の一部として紹介していました。 ２０年以上前ですが１９９８年（平成１０年）バブル崩壊後最悪の経済状 […]